FP&A (sigla para financial planning and analysis), é um conjunto de atividades de planejamento e análise financeira que auxilia a tomar decisões mais estratégicas, baseadas em dados.
Toda essa prática é crucial para a saúde financeira de todas as empresas, especialmente as iniciantes no mercado, já que permite aos decisores prever cenários, otimizar recursos e gerenciar riscos.
Entenda melhor os impactos do FP&A na gestão dos negócios e como ele pode ser aplicado de forma simples com sistemas de automação.
O que é FP&A?
O FP&A é um conjunto de atividades que envolvem planejamento, previsão, orçamento e análise financeira. Com isso, esse processo garante a compreensão e o planejamento estratégico das finanças de uma empresa.
Assim, o objetivo do FP&A é criar um plano realista, que deixe claro os objetivos e a visão da empresa, determinando as quantias e o tempo para alcançá-los.
Quem é profissional de FP&A na empresa?
Em fases iniciais da empresa, é muito comum que FP&A possa estar concentrado nas mãos do CEO e conforme a evolução do negócio acontece, passar para o CFO e assim por diante.
Em contextos mais maduros, essa é uma atividade feita por um analista, que terá como foco o gerenciamento dos KPIs do negócio. Com isso, esse profissional pode se envolver em algumas atividades como:
- Elaboração de planos financeiros estratégicos;
- Realização de análises detalhadas do desempenho financeiro;
- Avaliação e gerenciamento dos riscos financeiros;
- Produção de relatórios e recomendações embasadas;
- Planejamentos de ação em conjunto com a Controladoria.
Contudo, hoje já existem ferramentas que automatizam e simplificam esse processo.
Software de FP&A
Devido à complexidade das ações envolvidas no processo de planejamento financeiro com FP&A, hoje é possível e bastante recomendado contar com softwares de gestão.
Esses sistemas operam com ferramentas de análise preditiva, além de permitirem integrações entre plataformas e um acompanhamento em tempo real do negócio.
Todas essas funcionalidades auxiliam na:
- criação e manutenção de modelos financeiros;
- análise de desempenho; e
- projeções adequadas aos objetivos do negócio
Tudo isso junto, ajuda na tomada de decisões mais estratégicas, pesando a saúde financeira da empresa.
Diferença entre FP&A e controladoria
Ambos processos podem ser muito parecidos, mas ainda assim focam em objetivos diferentes. Entenda:
- FP&A: Concentra-se mais no planejamento estratégico e na análise de dados financeiros para decisões futuras.
- Controladoria: Preocupa-se principalmente com a gestão dos registros financeiros atuais, assegurando conformidade e precisão.
Assim, enquanto a Controladoria fornece a base sólida dos registros financeiros, o FP&A usa esses dados para planejamento e análise estratégica. Ou seja: são diferentes, mas ainda assim podem ser complementares.
Vantagens do FP&A para as Empresas
Dentre as vantagens do FP&A, as principais são:
- Visão Holística: Compreensão aprofundada da situação financeira.
- Tomada de Decisão: Baseada em dados precisos e projeções realistas.
- Gestão de Riscos: Identificação e mitigação de potenciais riscos financeiros.
- Eficiência Operacional: Otimização dos recursos financeiros.
- Alinhamento Estratégico: Harmonização das metas financeiras com os objetivos da empresa.
Como o FP&A Funciona na Prática
Para que o FP&A consiga ajudar as empresas a visualizarem o futuro financeiro, é importante seguir algumas etapas antes de embasar as decisões. Confira!
Etapa 1 Coleta de Dados Financeiros:
Inicialmente, o FP&A envolve a coleta de dados financeiros da empresa. Isso abrange informações como demonstrações financeiras, históricos de desempenho, receitas, despesas e outras métricas financeiras relevantes para a análise.
Etapa 2 Análise e Avaliação dos Dados:
Após a coleta, há uma análise minuciosa dos dados financeiros para identificar tendências, padrões e pontos críticos. Isso ajuda a compreender o desempenho passado e a projetar cenários futuros.
Etapa 3 Planejamento e Projeção:
Com base na análise dos dados, ocorre o planejamento estratégico e a projeção de cenários financeiros futuros. Isso pode incluir a criação de orçamentos, previsões de receita, planejamento de investimentos e estratégias para otimização financeira.
Etapa 4 Elaboração de Relatórios e Recomendações:
Após a análise e planejamento, são gerados relatórios detalhados com insights e recomendações para embasar as decisões financeiras. Esses relatórios são essenciais para a tomada de decisões estratégicas.
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Implementação Eficiente do FP&A em Novas Empresas
A implementação eficiente de um FP&A exige que a empresa esteja preparada, adotando algumas práticas antes mesmo que esse processo comece a operar.
Dentre essas boas práticas estão:
- Cultura de Dados: Estabelecer uma cultura empresarial centrada em dados.
- Formação de Equipe: Investir em profissionais especializados em FP&A.
- Tecnologia Adequada: Escolher as ferramentas certas para análise e projeção.
O cuidado no processo de implementação, faz toda a diferença para um planejamento e análise financeira mais integrada aos processos internos da empresa.
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