A conciliação bancária é o processo de comparar os extratos das contas bancárias de uma empresa com seus registros financeiros internos, garantindo que todas as transações estejam corretamente registradas e que não haja divergências ou inconsistências entre os saldos.
Essa atividade é fundamental para verificar todas as entradas e saídas de dinheiro da companhia.
Neste conteúdo, saiba mais sobre o processo de conciliação e entenda como fazer essa comparação na prática!
Para que serve a conciliação bancária?
O processo de conciliação bancária serve para conferir se todas as transações financeiras de uma empresa foram realizadas corretamente ou se há inconsciências. Ela inclui tanto os recebimentos quanto as despesas.
Essa conciliação é muito importante para a gestão financeira de negócios, pois contribui para um controle adequado dos recursos da companhia e ajuda a evitar:
- erros;
- fraudes;
- desvios;
- lançamentos duplicados;
- prejuízos financeiros.
Ela ainda melhora a previsão do fluxo de caixa e ajuda a garantir um saldo bancário correto.
Por esses motivos, a conciliação bancária é uma tarefa que não deve ficar de fora das rotinas financeiras de uma empresa.
Como fazer uma boa conciliação bancária?
Para realizar uma conciliação bancária eficiente, o primeiro passo é manter um controle diário e rigoroso de todas as movimentações financeiras da empresa.
Para isso, reúna documentos como recibos, notas fiscais e comprovantes de pagamento e registre cada dado em uma planilha ou em outro tipo de ferramenta.
Essa medida é necessária, pois essas anotações serão utilizadas para fazer comparações com os extratos bancários.
Em seguida, com os registros feitos, acesse os extratos da organização e compare as entradas e saídas de dinheiro, além dos saldos iniciais e finais, para verificar se todas as informações estão em conformidade.
Caso haja alguma divergência entre o controle financeiro interno do negócio e o extrato do banco, é preciso investigar a situação e corrigi-la o quanto antes.
O ideal é fazer a conciliação bancária todos os dias. Assim, é possível realizar um acompanhamento mais próximo das finanças da empresa, constatar eventuais problemas com mais facilidade e resolvê-los com mais rapidez.
Se essa conferência ocorrer apenas no final do ano ou de um trimestre, por exemplo, e houver erros, será mais trabalhoso identificar e solucionar o problema.
Como evitar erros na conciliação bancária?
Alguns erros podem prejudicar o processo de conciliação e, consequentemente, a gestão financeira de uma empresa. Para evitá-los, siga essas recomendações:
- mantenha todos os registros sempre atualizados;
- revise os registros regularmente;
- utilize soluções tecnológicas, como um software de gestão financeira, para otimizar o trabalho de conciliação.
Quais são as vantagens da conciliação bancária?
A conciliação bancária tem diversos benefícios para as empresas. O principal é que ela ajuda a assegurar a precisão das informações financeiras.
Além disso, ela possibilita uma visão clara da saúde financeira do negócio, para ajudar a definir estratégias e tomar decisões.
A conciliação bancária ainda colabora com o cumprimento das obrigações fiscais das empresas, evitando multas e outros contratempos.
Qual é a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
A conciliação bancária e o fluxo de caixa são conceitos relacionados, mas apresentam diferenças.
Enquanto a conciliação é um processo que visa alinhar os registros financeiros e os extratos bancários, o fluxo de caixa é uma ferramenta que monitora as entradas e as saídas de recursos de uma empresa ao longo do tempo.
Também é válido mencionar que a conciliação bancária é diferente da conciliação financeira.
Na verdade, a conciliação bancária é um tipo de conciliação financeira — que é um conceito mais amplo e envolve também:
- conciliação contábil;
- conciliação de cartões;
- conciliação de pagamentos;
- conciliação de recebíveis.
A conciliação financeira consiste em uma análise mais ampla, agregando diferentes fontes de dados em uma empresa.
Como fazer uma planilha de conciliação bancária?
Conforme explicado, você pode realizar a conciliação bancária por meio de uma planilha, seja no Excel, Google Planilhas ou outra ferramenta similar.
Para isso, o primeiro passo é criar duas abas. Uma chamada “Extrato Bancário”, na qual você importará todos os dados do extrato, e outra denominada “Controle Financeiro” com as informações do registro interno da empresa.
Em seguida, você deve adicionar uma terceira aba chamada “Conciliação Bancária”. Na planilha, crie quatro colunas: Data, Extrato, Controle Financeiro e Diferença.
Na sequência, ainda na aba de “Conciliação Bancária”, adicione os respectivos dados na coluna de “Extrato” e depois na de “Controle Financeiro”.
Por fim, na coluna “Diferença”, digite o sinal de igual (=) e subtraia o valor presente em “Controle Financeiro” do que está em “Extrato”. Dessa forma, você descobrirá se os recursos estão condizentes ou se há inconsistências.
No caso, os resultados da coluna “Diferença” devem ser zero. Caso haja um número diferente disso, é necessário verificar a divergência.
Veja, a seguir, um exemplo. Note que nele há duas inconsistências — uma no dia 2 e outra no dia 6.
Existem diversas formas de criar uma planilha de conciliação bancária. Esse modelo foi apenas um exemplo simplificado, para você entender a dinâmica desse processo.
Como automatizar a conciliação bancária?
Como você viu, a conciliação e o controle de gastos financeiros são tarefas indispensáveis para as empresas.
No entanto, realizar esses processos manualmente, além de ser trabalhoso, aumenta as chances de erros — em especial, se a sua companhia tem diversos dados para gerenciar.
Nesse contexto, a automatização é uma solução de grande utilidade. Afinal, ela reduz consideravelmente a necessidade de tarefas manuais, ajuda a economizar tempo e ainda diminui as chances de erros.
Mas como automatizar a conciliação bancária? Para isso, você pode contar com um sistema financeiro. Por meio dele, é possível:
- importar extratos bancários automaticamente;
- identificar e classificar transações de maneira adequada;
- gerar relatórios detalhados para revisão e análise;
- fazer integrações com diferentes fontes — o que facilita o fluxo de dados da companhia.
Como o sistema financeiro Kamino te ajuda nesse processo?
A Kamino é um software de gestão financeira completo. Entre as suas diversas funcionalidades, ele automatiza e otimiza o processo de conciliação bancária.
Por meio de nosso sistema financeiro, você consegue:
- integrar diversas fontes de dados;
- automatizar processos manuais e repetitivos, como importação de extratos;
- analisar inconsistências em tempo real e identificar possíveis erros;
- gerar relatórios personalizáveis, que auxiliam na tomada de decisão.
Com o apoio da Kamino, a sua empresa ganha eficiência, reduz erros e economiza tempo!
Neste conteúdo, você conheceu os principais pontos da conciliação bancária, incluindo como fazê-la de forma manual e como automatizar esse processo com soluções tecnológicas.
Saiba mais sobre o software da Kamino e veja como podemos ajudar o seu negócio!
